Обращаем внимание на изменения в законодательных и нормативных актах, регулирующих требования о противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:
Вступили в силу поправки в Федеральный закон от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закрон):
Федеральный закон от 24.06.2025 г. № 162-ФЗ устанавливает, что меры противодействия применяются к террористической, экстремистской и диверсионной деятельности.
Федеральным законом от 23.05.2025 г. № 105-ФЗ определен круг операций, подлежащих обязательному контролю, связанных с действиями, совершаемыми на платформе цифрового рубля. Кроме того, Росфинмониторинг получил право приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом в случае наличия достаточных оснований, свидетельствующих о приобретении денежных средств или иного имущества в результате совершения преступления и об их использовании в целях легализации (отмывания) доходов.
Изменения в нормативные акты Правительства Российской Федерации:
Постановление Правительства Российской Федерации от 29.05.2025 г. № 755 вносит правки в следующие документы:
- от 19 марта 2014 г. № 209 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям»;
- от 29 мая 2014 г. № 492 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, целевых правил внутреннего контроля, и требованиях к подготовке и обучению кадров в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения»;
- от 19 февраля 2022 г. № 219 «Об утверждении Положения о контроле (надзоре) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»
- от 8 июля 2014 г. № 630 «Об утверждении Положения о предоставлении информации и документов Федеральной службе по финансовому мониторингу органами государственной власти Российской Федерации, Фондом пенсионного и социального страхования Российской Федерации, Федеральным фондом обязательного медицинского страхования, государственными корпорациями и иными организациями, созданными Российской Федерацией на основании федеральных законов, организациями, созданными для выполнения задач, поставленных перед федеральными государственными органами, акционерным обществом "Российский экспортный центр", органами государственной власти субъектов Российской Федерации и органами местного самоуправления»;
- от 11 февраля 2025 г. № 131 «Об утверждении Правил передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, лицами, осуществляющими майнинг цифровой валюты (в том числе участниками майнинг-пула), лицами, организующими деятельность майнинг-пула, нотариусами, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами и направления Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов указанным лицам».
Вышеуказанные нормативные акты приводятся в соответствие с формулировками, установленными Федеральным законом. Так, по тексту документов установлены требования, направленные на противодействие финансированию терроризма и экстремистской деятельности.
Уточнены сроки для исполнения запросов, направляемых в организации Росфинмониторингом. Срок установлен в пять рабочих дней, с даты получения соответствующего запроса.
Постановление Правительства Российской Федерации от 27 мая 2025 г. № 734 «Об установлении размера операций с денежными средствами или иным имуществом, направленных на расходование заработной платы, для физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму» определяет порядок расходования денежных средств на содержание лиц, включенных в Перечни Росфинмониторинга. Установлено, что с 1 июня 2025 г. граждане, в отношении которых имеются сведения о причастности к экстремизму или терроризму, могут расходовать в месяц один МРОТ на себя и на каждого иждивенца - члена семьи.
Документы, принятые Росфинмониторингом:
Приказ Росфинмониторинга от 23.04.2025 г. № 74 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиентов (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев» (Зарегистрировано в Минюсте России 30.06.2025 г. N 82754).
Перечень лиц, проводящих идентификацию клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, расширен и включает в т. ч. лиц, осуществляющих майнинг цифровой валюты (в т. ч. участников майнинг-пула).
Новый приказ Росфинмониторинга устанавливает право - в случаях, установленных Федеральным законом, поручать другим организациям, осуществляющим операции с деньгами или иным имуществом, проведение идентификации, а также обновление информации о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. Исключено требование к хранению досье клиента. Прекращает действие ранее действовавший приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 № 100. Приказ Росфинмониторинга от 23.04.2025 г. № 74 вступает в действие с 11.07.2025 г.
Приказ Росфинмониторинга от 29.04.2025 г. № 82 «О внесении изменений в Порядок доступа к личному кабинету и его использования, утвержденный приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 июля 2020 г. № 175» (Зарегистрировано в Минюсте России 23.05.2025 № 82313). Добавлены новые категории пользователей Личного кабинета на сайте Росфинмониторинга. Ознакомиться с новациями лицам, осуществляющим майнинг цифровой валюты (в том числе участников майнинг-пула) и лицам, организующим деятельность майнинг-пула, при распределении ими выпущенной (полученной) цифровой валюты между участниками майнинг-пула можно по ссылке https://www.fedsfm.ru/news/8769.
Принятые законодательные и нормативные акты должны быть учтены в Правилах внутреннего контроля, принятых в целях ПОД/ФТ.
Необходимо учитывать, что в 2025 году внесены изменения и уточнения в статью 15.27 «Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» КоАП РФ, установившую ответственность за неисполнение предписания уполномоченного органа в целях ПОД/ФТ по части 3 (противодействие проверке). Санкция - штраф на должностных лиц в размере от тридцати до пятидесяти тысяч рублей или дисквалификацию на срок от одного года до двух лет; на юридических лиц - от семисот тысяч до одного миллиона рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.
