Новости
21 Января 2019
НОВОЕ! от Росфинмониторинга
Федеральным законом от 27.12.2018 № 565-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" по вопросам установления контроля за операциями отдельных категорий физических лиц" расширен перечень операций подлежащих обязательному контролю.
Так, перечень операций дополнен Операциями по снятию наличных денежных средств с использованием платежной карты, эмитированной иностранным банком (http://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&cacheid=4208F2DD3A6B52B9A5F7A64727A01500&mode=backrefs&div=LAW&dirRefFld=65532&opt=1&SORTTYPE=0&BASENODE=1-1&ts=803915479995981891&base=LAW&n=11916&rnd=D416DAF6D2FC4A3D9CAE3B5679BBDD4F#08421238441133911)
Операция по получению физическим лицом наличных денежных средств с использованием платежной карты подлежит обязательному контролю, если указанная платежная карта эмитирована иностранным банком, зарегистрированным на территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, входящих в перечень, утвержденный уполномоченным органом.
Указанный перечень относится к информации ограниченного доступа и доводится до кредитных организаций через их личные кабинеты в порядке, определенном уполномоченным органом по согласованию с Банком России.
Кредитные организации обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, следующие сведения:
дата и место совершения операции с денежными средствами в наличной форме;
сумма, на которую совершена операция с денежными средствами в наличной форме;
номер платежной карты, с использованием которой совершена указанная операция;
сведения о держателе платежной карты в объеме, полученном от иностранного банка, эмитировавшего платежную карту, с использованием которой совершена операция с денежными средствами в наличной форме;
сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершившего операцию с денежными средствами в наличной форме, в случае если такая операция совершена с участием уполномоченного сотрудника кредитной организации;
наименование иностранного банка, эмитировавшего платежную карту, с использованием которой совершена операция с денежными средствами в наличной форме.
Федеральный закон вступает в силу по истечении ста восьмидесяти дней после дня его официального опубликования, Начало действия документа - 27.06.2019..
05.12.2018 года Росфинмониторингом опубликовано Информационное письмо № 57 «О методических рекомендациях по установлению сведений о бенефициарных владельцах клиентов»
Методические рекомендации предназначены для применения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями , перечисленными в статье 5 Федерального закона № 115-ФЗ (за исключением организаций и индивидуальных предпринимателей, надзор за которыми в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, осуществляет Банк России) в целях эффективного выявления бенефициарных владельцев своих клиентов. С текстом можно ознакомится перейдя по ссылке (http://www.fedsfm.ru/news/3621). Положения методических рекомендаций необходимо учитывать в Правилах внутреннего контроля.
